Durée : 2 heures.

Heures de recyclage : 2 heures (spécifique au secteur assurances).

Pour qui ?

Les agents qui ont déjà une connaissance de base du 3ème pilier et souhaitent rafraîchir et mettre à jour leurs connaissances.

Prérequis

Connaissance de base de la vie.

Quel contenu ?

L'épargne pension : 

• Epargne pension en branche 21, branche 23 et Combi
• Les fonds de la branche 23 disponibles pour l'épargne-pension
• Les conditions pour bénéficier de l'épargne pension
• Les produits pouvant bénéficier de ce régime fiscal favorable
• La taxation d'un contrat d'épargne-pension

L'épargne long terme : 

• Les conditions pour bénéficier de l'épargne à long terme
• Les produits disponibles pour l'épargne à long terme
• La taxation de l’épargne à long terme
• Les scénarios possibles pour offrir un avantage fiscal à vie au client 
• Les coûts de sortie avec des constructions "à vie" de l'épargne long terme
• L’avantage fiscal du crédit hypothécaire et l’assurance vie liée à un crédit hypothécaire